Home

Es gibt Medien, die schrilles "PK-bashing" betreiben: Der schlaue "Harry Sparfuchs" stoppt die Umverteilung, indem er seine PK plündert und auf Freizügigkeitsdepots selber "Asset Manager" spielt. So fehlt rasch die Grundsicherung des Einkommens: Die Ersatzquote von AHV & BVG liegt heute schon oft unter 50% des letzten Einkommens... Wer ist schon so vermögend, um das Langlebe-Risiko vernachlässigen zu können?

Zum Glück gibt es seriöse Medien wie die NZZ, die mit Übersicht agieren, Expertenmeinungen einbeziehen und so eine objektive Meinungsbildung erlauben. Hier geht's zum  ausgewogenen Artikel von Michael Ferber, bei dem der FPVS mitgeholfen hat.

Unser Vorstandsmitglied Marco Comugnaro hat in der aktuellen Ausgabe des Financial Planner Magazins einen "Fünf-Punkte-Plan zur Bewältigung der grössten Schweizer Sorge" präsentiert.

Und auch Andreas Ulrich (ehemaliges Vorstandsmitglied) hat einen wertvollen Beitrag geleistet: "Aikido in der Finanzplanung – Die Interessen der Klienten besser leiten"

Wir danken den beiden Autoren und freuen uns über weitere Beiträge von FPVS Mitgliedern (bei Interesse Mail an praesident@fpvs.ch)

Die Finanzplaner-Tagung vom 23. März 2023 ist jetzt online. Die Informationen finden Sie hier»

Michael Ferber von der NZZ hat die Vorteile, welche Paare ohne Trauschein bei Steuern und der AHV-Rente geniessen, den gewichtigen Nachteilen gegenübergestellt. Experten sehen einen erheblichen Handlungsbedarf für Konkubinatspaare: Es geht um Absicherung, Erbschaftssteuern, Vorsorge- und Ausgleichsleistungen, vor allem aber um Abmachungen für den Fall, dass man doch nicht mehr zusammenlebt. Hier geht's zum Artikel.

Finanztipps für junge Eltern, aufbereitet vom FPVS finden Sie hier»

Im Vorsorge-Special der Basler Zeitung wurde Vorstandsmitglied Marco Comugnaro befragt, wie mit grossen Schwankungen im Vorsorge-Vermögen umzugehen sei. Den Arikel finden Sie hier»

Das Konsumentenmagazin "K-Geld" hat die sogenannten "Gratis-Beratungen" unter die Lupe genommen und auf die Unterschiede zwischen "Provisionsberatung" und "Honorarberatung" hingewiesen. Der FPVS wurde auch um eine Stellungnahme gebeten und hat mehr Transparenz gefordert. Den Artikel finden Sie hier»

Unsere Beiträge in der aktuellen Ausgabe des Financial Planner Magazins (3/22) : Roland Hofmann über aktives/passives Portfolio-Management vs. Nicht-Investieren. Und Reto Spring über das Zähmen des Inflations-Tigers.

Nicht nur die Frauen der Übergangsjahrgänge 61-69 sind betroffen, sondern wir alle! Wir zahlen ja alle MwSt und gehen irgendwann in Rente... Wie wirkt sich das aus auf Personen, die eine Frühpension planen? Oder allenfalls übers Referenzalter hinaus arbeiten wollen? Der FPVS hat mit der NZZ eine Übersicht erarbeitet. Den Artikel finden Sie hier»

Finanzcoaches haben Zukunft. Sportler vertrauen seit langem auf Coaches, um ihre Ziele zu erreichen. Ist "Financial Wellness" der nächste Trend? Eine unabhängige Bestandesaufnahme der Dienstleister, die in der Schweiz "Finanzplanung" anbieten - wie immer mit spitzer Feder auf den Punkt gebracht: Den Artikel finden Sie hier»

"Unsere AHV benötigt eine Verschnaufpause", fordert der FPVS: "Die finanziellen Auswirkungen sind relativ gering. Die Argumente der Reformgegner sind nicht nur falsch und irreführend, sie richten sich gegen die Generation fünfzig minus und gegen eine nachhaltige Vorsorge im Sinne des Generationenvertrags. Sie verhindern die längst fällige Vereinheitlichung des Rentenalters."

Nachzulesen in der aktuellen Ausgabe der "Finanz und Wirtschaft" vom 10. September 2022, Sonderbund, Seite 11.
Den Link zum Artikel finden Sie hier»
Den Link zur gesamten Ausgabe finden Sie hier»

Auf die wichtigsten Fragen zum Thema Inflationsschutz ist der FPVS Red und Antwort gestanden - hier geht's zum Artikel des TA-Journalisten Bernhard Kislig.

Wie man die Qualität der Pensionskasse prüft – viele Arbeitnehmer vergessen, dass diese ein wichtiger Teil der Vergütung ist. Der FPVS ist Michael Ferber von der NZZ Red und Antwort gestanden. Den Artikel finden Sie hier» 

Die Pensionskasse der Grossbank UBS erhöht für eine Gruppe von Pensionierten nachträglich die Renten, wie der NZZ-Journalist Michael Ferber ausführt. Nach unserer Meinung kann das durchaus Signalwirkung entfalten. Hier geht's zum Artikel.

Es wird heute viel versprochen unter dem «Label Finanzplanung»… Wie soll gesamtheitliche Finanzplanung aussehen, wohin geht die Entwicklung? Das Ziel ist, Geld- und Risiko-Kompetenz zu fördern, damit Kunden clever mit Geld umgehen, souverän ein Vermögen aufbauen und selbstbestimmt finanzielle Freiheit erreichen können. Welche Tools und Berater benötigen Kunden hierzu, damit Sie «Orientierung statt Moneypulierung» bekommen?

Lesen Sie hier den aktuellen Artikel von FPVS Präsident Reto Spring in «Vorsorge-Guide» (Handelszeitung / Bilanz vom 16.09.2021)

> Wie soll die Generation Z vorsorgen?
> Die kurze Antwort: am besten schon heute beginnen.
Frisch geerntet: Online Artikel auf "Die Volkswirtschaft - Plattform für Wirtschaftspolitik"

Vorsorge und Vermögensaufbau sind zentrale Elemente der Zukunftsplanung. Das entspricht aber nicht dem heutigen Zeitgeist von Konsum und Lebensfreude. Vernachlässigen junge Erwachsene diese Themen und leben zu sehr im «Jetzt»? Reto Spring, Präsident vom FPVS, war Teil dieser spannenden Diskussion.

DIe Information der Mendo finden Sie hier»

Wir danken Ernst & Young für die Erstellung des Informationsschreibens, welches die wesentlichen Fragen im Zusammenhang mit FIDLEG/FINIG speziell für uns Finanzplaner klärt. Wir hoffen, dies ist für Sie eine wertvolle Orientierungshilfe. Falls Sie weitergehende Unterstützung bei der Umsetzung der neuen regulatorischen Anforderungen wünschen, dürfen Sie sich gerne direkt an eine der beiden Fachpersonen seitens Ernst & Young wenden.  

Das Schreiben finden Sie hier»

Besuchen Sie hier unsere überarbeitete Liste.

Sie sind herzlich eingeladen sich hier über das Berufsbild Finanzplaner und Finanzberater zu informieren. Erkundigen Sie sich unter Mitgliedschaft, ob Ihre Beraterin oder Berater den Standesregeln des Verbandes untersteht.

Survival-Guide für die digitale Welt

Wie verändern sich Vertriebssysteme, Karriereperspektiven und Verdienstmöglichkeiten von Finanzberatern? FPVS-Präsident Reto Spring untersucht die Chancen, Risiken und Anforderungen, die sich durch die Digitalisierung ergeben und fordert auf, sich den Herausforderungen aktiv zu stellen. Der Artikel erscheint in der aktuellen Ausgabe der «Schweizer Bank» und der «Schweizer Versicherung» und darf unter Quellenangabe gerne verlinkt werden.

Folgen Sie uns auch auf LinkedIn und bleiben Sie über das Thema "Finanzplanung" informiert!